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徹底瘋了!暴賺2500億,美國銀行股史上最牛業績誕生!股價應聲創新高

來源:網絡 編輯:白起 時間:2020-01-15 18:13

  美國最大銀行摩根大通(JPMorganChase)公布了有史以來美國所有銀行股表現最好的一年。2019年其收入增長6%至1156.3億美元,利潤增長12%至364.3億美元(約合2500億人民幣)。

  摩根大通在2019年的股價漲幅達到47%,創下近十年來最大年度上漲幅度。該銀行去年繼續回購股票,提高了每股收益。今年股價以盤整為主,周二收盤,伴隨利好公布,該公司股價上漲1.17%,至138.80美元,盤中一度創下140.76美元的史上新高。

  利潤增長使得該行有形股本年回報率達成19%,為2007年以來的最佳水平。監管機構為保護金融體系而增加了緩沖,該行股本增加了近1000億美元,但摩根大通依然展現出活力,恢復并超過2008年金融危機前的盈利能力。

  作為美國最大的綜合銀行,摩根大通的零售銀行業務占美國消費者業務的一半左右,盡管利率下降導致貸款利潤率下降,但零售銀行業務繼續為摩根大通提供動力。銀行的客戶在假期消費更多,促進了其信用卡業務的發展。

  摩根大通的企業和投資銀行業務增長尤為強勁。高增長一定程度上是因為此前一年的基數較低,2018年業績受到整個行業(尤其是債券)低迷交易的拖累,當時市場動蕩導致交易量枯竭。

  交易部門創收超預期

  受交易(尤其是固定收益)反彈的推動,該公司公布第四季度利潤增長21%,全年利潤達到創紀錄的364億美元,這一聲明拉開了本周一系列銀行利潤報告的序幕。

  受益于2019年最后幾周的活躍表現以及證券化產品交易增長,去年四季度,該行固定收益交易收入為10億美元,同比增長86%,大大高出分析師的預期。

  無論是從信貸前景還是消費信心來看,美國消費者的狀況都非常強勁,該公司首席財務官JenniferPiepszak表示,企業客戶的情緒至少肯定比6個月前要好,所以對2020年有一個建設性的展望。

  降息影響有限

  美聯儲在去年10月份下調了基準利率,這是該機構在2019年以來第三次下調基準利率,導致摩根大通的貸款利潤率下降。摩根大通第四季度的凈利息收入(貸款收入減去支付的利息)下滑1%,至141.7億美元,手機棋牌游戲,這是自2015年第三季度以來的首次下滑。

  不斷下降的利率對銀行來說不盡然是負面,它們往往會降低銀行的貸款利率,但它們也能刺激貸款需求,棋牌游戲,降低存款成本。由于摩根大通的消費者業務占其收入和利潤的一半,這也幫助公司開辟貸款業務。該銀行信用卡貸款額去年第四季度增長了8%,信用卡客戶的支出為2,042億美元,較上年同期增長了10%。不過,第四季度信用卡利潤下降了1%。

  該行為消費者信貸損失撥備了12億美元,減少了10%。這反映出該公司釋放了此前為潛在的不良消費者貸款留出的資金,并對客戶的財務狀況感到樂觀。

  花旗等同樣創下2008年來佳績

  除摩根大通外,花旗集團公布了自2008年金融危機之前以來的最佳業績。

  花旗的業績可能無法與摩根大通媲美,但其2019年194億美元的利潤超過了前一年,2019年四季度的50億美元利潤超過了2018年同期的利潤。

  銀行成功的一個原因是2019年金融市場的好轉。2018年,投資者對貿易戰和美聯儲從金融體系抽走資金感到不安,但美聯儲在2019年的降息卻幫助市場穩步攀升至新高,如摩根大通2019年第四季度的固定收益交易收入同比增長86%。

  巴菲特的愛將富國銀行卻成為落伍者。該行四季度實現凈利潤29億美元,仍在努力擺脫一系列丑聞的影響,這些丑聞令該行損失了數十億美元,并導致連續兩任首席執行官離職。這個數字遠遠低于2018年同期的61億美元。

  收到銀行股利好影響,分析師看好高盛集團和摩根士丹利在本周公布的營收前景。

  2020年恐難超越

  摩根大通也表示,業績要歸功于一系列舉措,包括全美范圍內的分行擴張、在快速增長的信用卡業務中提高市場份額的計劃、進軍中國市場,以及該公司在業務滲透不足的地區和行業聘用投資銀行家的戰略。

  創紀錄的業績并不一定意味著可以延續。在美國諸多銀行股經歷了20多年來表現最佳的一年之后,有質疑這一創紀錄利潤的時代還能持續多久。瑞銀集團分析師上周將摩根大通股票評級展望調降至中性,稱"進一步超越的門檻很高"。

  摩根大通沒有提供任何2020年的年度目標。但該公司表示,預計今年凈利息收入將出現下降。它還表示,手機棋牌游戲,費用將增加到大約170億美元,這將是6年多來的最高水平。

  摩根大通首席執行官杰米· 戴蒙在一份聲明中表示:“我們仍面臨高度復雜的地緣政治問題,雖然目前還處于一個較低的水平,但全球增長已經企穩,中美貿易問題的解決有助于支持客戶和市場活動!

本文首發于微信公眾號:中國基金報。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:馬金露 HF120)

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